Você já ouviu falar em Equity Crowdfunding? A modalidade reúne quem está captando investimentos para desenvolver a sua startup e as pessoas que querem aplicar em negócios inovadores, mas não têm capital para fazer isso sozinhas.

Por isso, esse tipo de financiamento é visto como a solução ideal para desenvolver empreendimentos, ao mesmo tempo em que se gera lucratividade para quem acredita na empresa.

Quer saber mais? Então, continue a leitura do conteúdo que preparamos!

O que é o Equity Crowdfunding e como ele se caracteriza?

O Equity Crowdfunding é uma espécie de “vaquinha” que reúne investidores dispostos a correr riscos em troca de um alto potencial de retorno ao aplicar o seu capital em empresas de inovação e tecnologia. Assim, quem precisa de caixa para expandir os negócios pode encontrar nesse modelo uma fonte de recursos.

As aplicações são consideradas de alto risco justamente por não haver nenhum tipo de garantia de que o empreendimento vai dar certo e se consolidar no mercado. Por outro lado, quando essas startups são alavancadas, o potencial de retorno que elas podem gerar é bastante atrativo.

Para investir nessa modalidade, é preciso encontrar uma plataforma que reúna os investidores interessados. Então, serão apresentadas as startups que estão captando recursos para que cada um deles analise a atividade, o histórico da empresa, o planejamento para o uso do dinheiro e assim por diante.

Seu principal objetivo é transformar o capital privado em algo acessível para as organizações, já que os recursos podem ser de difícil captação por outros meios. Ao mesmo tempo, os pequenos investidores conseguem alocá-los em investimentos com um grande potencial de retorno, sem precisar dispor de tanto capital para isso.

Como funciona o financiamento coletivo de startups?

Basicamente, qualquer pessoa pode investir em Equity Crowdfunding e, em troca, receber parte dos lucros do negócio. Basta fazer um cadastro em uma plataforma autorizada a executar esse tipo de operação e encontrar uma empresa que realmente desperte o seu interesse.

Obviamente, é importante ficar atento às suas características pessoais como investidor. Logo, se você tem um perfil menos arrojado, por exemplo, essa é uma modalidade que não está alinhada à sua tolerância de risco.

Além disso, é interessante estudar diferentes opções e entender o que elas oferecem em termos de riscos e de vantagens. Avaliar a liquidez do investimento também conta para tomar a melhor decisão, afinal, se você precisar resgatar o dinheiro, isso é o que vai determinar por quanto tempo será necessário esperar.

Existem investimentos de Equity Crowdfunding de diversas naturezas, como:

• o lançamento de empreendimentos imóveis;
• a expansão de algumas startups;
• a construção de usinas de energia solar;
• a consolidação de franquias;
• os empreendimentos no agro
• e muitos outros!

No Brasil, essa modalidade foi regulamentada em 2017 pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e pela Crowdinvest (Associação Brasileira de Crowdfunding de Investimento). Assim, há uma segurança maior para todos os agentes envolvidos nesse ecossistema.

No que o modelo se diferencia do financiamento coletivo?

Tanto o Equity Crowdfunding quanto o financiamento coletivo reúnem investidores interessados em aplicar em conjunto em um empreendimento. Porém, eles não são a mesma coisa.

No caso dos financiamentos coletivos, você pode aplicar dinheiro em projetos que ainda nem saíram do papel. Assim, você analisa o plano de negócios e decide em qual empreendimento quer apostar. Inclusive, existem pessoas que aportam recursos para apoiar causas sem fins lucrativos.

Já no Equity Crowdfunding, o objetivo é sempre financeiro, ou seja, lucrar. Nessas circunstâncias, os investidores aplicam em negócios que já estão rodando no mercado e têm como base de avaliação o desempenho dessas startups durante o seu tempo de existência.

Existe, ainda, outra diferença bem importante a se considerar: no financiamento coletivo, a contrapartida é dada em forma de "brindes" e descontos sobre os produtos ou serviços. No Equity Crowdfunding, o pagamento é em participação sobre os resultados, o que pode ser definido por cada instituição.

Para quem é mais indicado?

O Equity Crowdfunding é uma solução voltada para pequenas empresas e para startups — em especial para aquelas que trabalham com tecnologia e inovação. Um ponto importante é que esses negócios devem ter o objetivo de transformar o modo como algo é feito, ou seja, de provocar evolução. Isso é o que chama a atenção dos investidores.

Do outro lado dessa relação, o perfil de investidor que é mais adequado à proposta é aquele que procura uma boa margem de lucro e que está buscando alternativas para diversificar a sua carteira, aumentando as possibilidades de rentabilidade. O modelo também tem muito a ver com pessoas e empresas visionárias que querem apoiar projetos disruptivos.

Quais são as vantagens do Equity Crowdfunding?

Como você pode imaginar, o Equity Crowdfunding é capaz de gerar vários benefícios para os investidores e para as empresas. É justamente por isso que a modalidade recebe tantos aportes. Então, que tal conhecer algumas dessas vantagens? Confira!

Alto potencial de retorno

Além de ser uma ótima alternativa para diversificar a carteira de investimentos, o Equity Crowdfunding oferece um potencial de retorno bastante atrativo para os investidores. Basicamente, os grupos que apostam o seu capital no desenvolvimento desses negócios recebem uma espécie de distribuição sobre o lucro obtido.

Nos casos de startups que alavancam a sua participação no mercado, é possível multiplicar o valor investido dentro de pouco tempo. É claro que existem riscos envolvidos nessa operação, mas eles podem ser mitigados por meio de uma boa análise da proposta do empreendimento.

Praticidade

Participar das rodadas de Equity Crowdfunding também é extremamente prático. Basta ter um cadastro em uma plataforma com essa modalidade de investimento, analisar as empresas que chamarem a sua atenção e fazer a aplicação, transferindo o dinheiro.

Democratização dos aportes

Esse tipo de investimento também permite que pessoas com menos capital consigam investir em startups. Assim, ele torna mais acessíveis a entrada nesse mercado e a colheita dos frutos provenientes dele.

Como os aportes são feitos em grupo, a participação individual é menor, permitindo que mais pessoas possam entrar na rodada.

Como colocar essa modalidade em prática?

Para receber aportes de Equity Crowdfunding, é necessário disponibilizar o seu projeto em diferentes plataformas de investimento. Cada uma delas vai seguir os seus próprios critérios de avaliação e, diante da aprovação, vai disponibilizar a sua startup como uma opção de investimento.

Além disso, fique atento às taxas que serão cobradas. As plataformas retêm um percentual do valor captado, então, é interessante avaliar o custo-benefício de cada proposta — ou seja, se as taxas cobradas correspondem à facilidade da captação de investidores, por exemplo.

Agora que você já sabe o que é e como funciona o Equity Crowdfunding, fica mais fácil tomar decisões mais acertadas na hora de aplicar ou captar aplicações por meio dessa modalidade. Apenas não se esqueça de ficar de olho nas oportunidades e de usar mais esse recurso a seu favor na hora de alavancar a startup.

Gostou do que viu por aqui? Então, saiba também como acelerar o crescimento da sua startup!